Дом Вход Поиск
Аналитика
Курсы
Рынок
Экспорт
Индикаторы
Прогнозы
Forex

24 февраля 2009: Генпрокуратура выявила нарушения в работе Российской венчурной компании

Как сообщили ИТАР-ТАСС в Генпрокуратуре России, в ходе проверки исполнения действующего законодательства в деятельности РВК выявлены нарушения, связанные с расходованием бюджетных денежных средств, выделенных государством на развитие инновационной инфраструктуры России. В уставный капитал компании из федерального бюджета было перечислено 30 миллиардов рублей. "Установлено, что средства, перечисленные компанией в венчурные фонды, расходовались неэффективно. В течение 2007-2008 годов было сформировано 6 закрытых паевых инвестиционных фондов особо рисковых (венчурных) инвестиций, в которые внесено 8,5 миллиарда рублей (4,1 миллиарда рублей внесла РВК). Из них 6 миллиардов рублей фондами размещено на депозитах в банках. На приобретение ценных бумаг организаций в течение 2 лет было потрачено 1,7 миллиарда рублей", — отметили в Генпрокуратуре. При этом почти половина этих организаций образована совместно с иностранными юридическими лицами, а использование ими средств, выделенных из бюджета для вклада в уставный капитал, не отвечает задачам, поставленным перед компанией. Государство не получило от этих проектов прибыли и инноваций. "В ряде случаев средства, предназначенные для развития инновационной экономики РФ, перечислялись в США на счета зарегистрированных там компаний. При этом уставной капитал некоторых из них минимален, а в одной на момент проверки работал только один человек. Выявлен и факт перечисления средств российской компании, собственник которой умер до обязательной перерегистрации и постановки на учет предприятия в налоговой инспекции", — констатировали в прокуратуре России. "Проверка показала, что в настоящее время РВК и созданные с его участием фонды не заинтересованы в реализации венчурных проектов, т.к. размещение денежных средств на депозитных счетах в банках приносит гораздо большую прибыль", — говорится в сообщении.

Таким образом, банки смогут претендовать на 500 миллиардов рублей длинных пенсионных средств. Между тем управляющие компании, которые сейчас размещают резервы НПФ, рискуют лишиться заметной части бизнеса.ФСФР согласовала предложения Национальной ассоциации пенсионных фондов (НАПФ) по изменению постановления правительства N 63 от 1 февраля 2007 года, регулирующего порядок размещения средств пенсионных резервов. Как заявил "Коммерсанту" руководитель ФСФР Владимир Миловидов, новые правила разработаны с учетом кризисной ситуации на фондовом рынке и "позволят фондам совершать более гибкие маневры при инвестировании резервов".Пенсионные фонды привлекают от участников взносы, которые впоследствии инвестируются на фондовом рынке, обеспечивая сохранность и прирост. Однако НПФ вправе размещать средства, соблюдая требования к порядку и размеру вложений, утвержденные правительством. При этом для инвестирования средств НПФ обязаны привлекать управляющие компании. В результате кризиса управляющие понесли значительные потери (по разным оценкам, 30-40%), а некоторые НПФ столкнулись с актуарным дефицитом (когда фонд не в состоянии обеспечить обязательства перед клиентами).Новые правила размещения резервов не только делают механизм инвестирования более гибким, но и позволяют НПФ размещать большую часть средств без привлечения управляющих компаний. Так, в действующей редакции документа говорится, что доля госбумаг и банковских депозитов (депозитных сертификатов), в которые фонд может самостоятельно размещать пенсионные резервы, может составлять не более 50 и 20% соответственно.Новая редакция требований к инвестированию средств НПФ увеличивает допустимую долю депозитов до 25% в одной кредитной организации, всего же в них можно инвестировать до 80% пенсионных резервов (такая же возможность будет предусмотрена и для инвестирования пенсионных накоплений). Также до 80% резервов фонды смогут самостоятельно инвестировать в облигации (доля инвестиций в одну бумагу ограничена 10%). При этом вкладывать деньги и в облигации, и в депозиты фонд сможет самостоятельно."По нынешним правилам управляющая компания размещает наши резервы на депозитах, за что мы платим ей комиссию. Кроме того, банковский депозит всегда приносит прибыль, поэтому НПФ платили управляющим еще и плату за успех в размере 10% от дохода",- отмечает исполнительный директор НПФ "Транснефть" Наталья Тативосова. По ее словам, новые правила "заметно сократят издержки фондов". НПФ уже несколько месяцев добивались права самостоятельного размещения средств. "С одной стороны, НПФ с управляющими несут общую ответственность за результат управления пенсионными резервами, но по факту в конечном итоге именно фонд отвечает перед клиентами",- говорит президент НПФ "Социальное развитие" Вячеслав Федоров . Он убежден, что фонды смогут себе позволить нанять необходимых специалистов и самостоятельно размещать большую часть резервов.Расширены возможности и при инвестировании в паи ПИФов, в которые теперь можно вкладывать такой же объем резервов, что и в акции,- 70% (ранее 50%).Еще одним важным нововведением стало расширение возможностей инвестирования средств пенсионных резервов в ценные бумаги компаний, являющихся вкладчиками НПФ. Прежние правила позволяли вкладывать в такие бумаги не более 5% резервов (10% в случае, если бумаги включены в котировальный список А1). Теперь фонд имеет право инвестировать до 5% в бумаги каждого вкладчика (до 10% из списка А1), при этом предельного уровня инвестиций в бумаги аффилированных компаний нет. "Большинству компаний сейчас не хватает ликвидности, и длинные пенсионные деньги являются для них одним из немногих доступных источником финансирования",- говорит руководитель инвестиционного комитета НАПФ Андрей Жуйков. По его словам, это будет стимулом для предприятий не закрывать пенсионные программы в условиях кризиса.Изменение правил инвестирования НПФ может пополнить банковскую систему длинным ресурсом: совокупные пенсионные резервы НПФ составляют более 500 миллиардов рублей (по данным ФСФР на 1 октября 2008 года). При этом управляющие компании рискуют лишиться возможности управлять этими средствами. По мнению Тативосовой, "многие фонды сейчас захотят отказаться от услуг управляющих". Впрочем, она не считает, что это произойдет мгновенно. "Многие активы управляющие компании приобретали по ценам, в разы превышающим нынешние уровни. Мало кто из НПФ согласится реализовать их сейчас и зафиксировать убытки",- резюмирует Тативосова.

Рост цен — в принципе, процесс нормальный. По законам рыночной экономики он происходит постоянно, но по этим же законам ему должен соответствовать рост дохода населения. С другой стороны, кризисный период (каким бы сильным и затяжным он ни был) традиционно несёт падение цен на товары и услуги, что, в общем-то, и можно сейчас наблюдать во многих западных странах. У нас же, почему-то, происходит наоборот: доходы населения падают пропорционально растущей безработице, а цены продолжают расти, несмотря на бушующий кризис. По данным Росстата, за прошлый год некоторые продукты подорожали более, чем на треть, сильнее всего — хлебобулочные изделия, масло и молоко. На этот год прогнозы не лучше: по средним оценкам продовольствие станет дороже на 20-25%. Борьбу с ростом цен ведут на разных фронтах. В прошлом году меры варьировались от регуляции таможенных пошлин до ограничения торговой наценки на продукты питания. До мая 2008-го в России действовала так называемая заморозка цен на социально значимые продукты — хлеб, молоко, кефир, подсолнечное масло и яйца. Однако, как видно, это не особенно помогло: летом и осенью и продавцы и производители почувствовали на себе дыхание кризиса — и цены подлетели с новой силой. На покупателей возлагались дополнительные расходы на дорожающее сырьё и возврат банковских кредитов, а также компенсация потенциального падения прибыли из-за снижения потребления. — А на самом деле цены на сельхозпродукты и на другие товары должны падать, даже несмотря на то, что есть определенный рост тарифов в этом году — на 20-25%, — считает замглавы комитета Госдумы по собственности Евгений Богомольный . — Можно понять, допустим, почему цены растут на импортные товары — потому что соотношение валют изменилось, доллар стал больше стоить. А на наши? Мы, видимо, сами бизнес ведем кое-как. Есть две модели бизнеса: вещь стоимостью 5 рублей продавать за 10 и зарабатывать деньги на больших продажах, а можно вещь стоимостью 5 рублей продать за 1000 рублей, но одну в месяц. Почему-то мы более склонны ко второй модели. Поэтому мы так и живем, — заявил депутат во время онлайн-конференции на AIF.RU. Однако в этом году об административных мерах борьбы с ростом цен пока никто не заикался. Правительство было занято спасением банковской системы, затем реальной экономики, затем проблемой безработицы и помощью союзным государствам. Только сейчас первые предложения в этом направлении появились в Госдуме. Пакет срочных антикризисных мер, в числе которых очередная заморозка цен и ограничение роста тарифов ЖКХ, разработал думский комитет по собственности. Например, в пакет входит предложение ввести предельные наценки на сельхозпродукцию, "заморозить" рост цен на уровне 5% и снизить ввозные пошлины на важнейшие категории лекарств. Последние также подорожали в последнее время, из-за чего многим россиянам пришлось перейти на более дешёвые и зачастую менее качественные аналоги. Депутаты также советуют Федеральной антимонопольной службе внимательнее следить за деятельностью продавцов в нефтяной и автомобильной отраслях, особенно обращая внимание на цены на бензин, авиакеросин и т.п. Кроме того, депутаты разработали механизм стимулирования "сберегательной активности" населения. Например, часть дохода физических лиц предлагается освободить от налога (суммарный годовой доход до 150 тысяч рублей). Также в рамках законопроекта налоговые послабления могут получить ПИФы и частные пенсионные фонды — так они получат возможность более эффективно инвестировать вложенные средства. Кроме того, "сегодня все они платят избыточные налоги по сравнению с их "коллегами" в западных странах", утверждает глава комитета по собственности Виктор Плескачевский . Плескачевский также предложил ввести обязательное страхование вкладов юридических лиц. Сейчас, согласно действующему закону, страхуются только частные вклады до 700 тыс. рублей; депутат же считает, что сумма должна быть увеличена до 1 миллиона, передает "Российская газета". Ещё одно предложение — организовать на базе Агентства по страхованию вкладов (АСВ) своеобразную торговую площадку, продавать с которой будут плохие банковские активы. В период кризиса такой механизм будет довольно актуален и, кроме того, разгрузит само Агентство: сейчас именно АСВ приходится заниматься прогоревшими банками, распределять их долги или подыскивать им инвесторов. Возможно также, что это поможет ускорить процесс ликвидации или, наоборот, санации банков, облегчив жизнь их клиентам.

ФСФР потребовала от "Альянс континенталь" вернуть бывшему основному пайщику ее фондов Батуриной 29,3 млн руб. Эта сумма, по мнению службы, была незаконно удержана управляющей компанией с Батуриной. Ее представители и обратились в ФСФР, рассказал Геннадий Теребков, руководитель пресс-службы принадлежащей Батуриной компании "Интеко". Батурина пригласила Чаленко управлять ее активами в 2006 г. Была создана "Альянс континенталь" (управляла ПИФами "Континенталь топ 20", "Континенталь топ 100" и "Континенталь апартамент"). Прошлым летом Батурина вывела свои активы из фондов "Альянс континенталь". Летом 2008 г. ФСФР установила, что, несмотря на погашение 100% паев (Батурина была единственным пайщиком), "Альянс континенталь" не закрыла интервальный фонд "Континенталь топ 20", а в течение того же интервала продала несколько паев другим инвесторам. Предписание об устранении нарушения ФСФР направила в "Альянс континенталь" 16 октября 2008 г. — и в ноябре "Континенталь топ 20" был закрыт. Но удержанные с Батуриной деньги ей так и не были выплачены. В феврале 2009 г. последовало еще одно предписание (копии обоих есть у "Ведомостей"): считать, что деньги Батуриной были получены не в качестве погашения паев, а в связи с прекращением деятельности фонда. А в таком случае управляющий не вправе их удерживать. Заявка от Батуриной на погашение поступила после того, как за приобретением паев обратились другие инвесторы, настаивает Чаленко: "У нас не было правового основания не взимать скидку — фонд не закрывался, там были другие пайщики". Кто эти пайщики, Чаленко не говорит. Но сообщил, что именно поэтому компания удержала с Батуриной 1% от стоимости паев. ФСФР дала разъяснение, что в такой ситуации фонд закрывать не следует, продолжает Чаленко. Однако прислать копию документа не смог. Чаленко уверяет, что намерен договориться со службой и с Батуриной, но каким образом, обсуждать отказался. "Письма, уполномочивающего на неправомерные действия, быть не могло, ст. 30 закона об инвестфондах однозначна: в случае с интервальным фондом очередность подачи заявок не важна, при получении заявки на погашение 100% инвестиционных паев он должен быть прекращен вне зависимости от наличия любых других заявок", — утверждает представитель ФСФР. Есть еще ст. 23 закона об инвестфондах (см. врез), а однозначной трактовки и практики по таким случаям нет, говорит заместитель гендиректора "Альфа-капитала" Ирина Кривошеева. Как правило, крупные инвесторы забирают деньги после предварительных консультаций с управляющими, а те должны извещать потенциальных инвесторов о возможности такого развития событий, считает Кривошеева. Это не единственная претензия Батуриной к бывшему управляющему. "Интеко" 4 декабря подала в Арбитражный суд Москвы иски к структурам Чаленко — к "АС групп" на 62,4 млн руб. и к "Альянс континенталь" на 8,4 млн руб. Решений по ним не вынесено. Есть ли другие требования у Батуриной к Чаленко, Теребков уточнить не смог.

Следствие установило, что в мае 2007 года Фомин через интернет незаконно получил информацию об именах и паролях клиентов "Альфа-банка". С помощью этих данных он получил доступ к счетам клиентов банка."Действуя от имени владельцев счетов, Фомин приобрел инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда "Альфа-Капитал Индекс ММВБ" и оформил их на свое имя", — говорится в сообщении.Всего, по данным ведомства, обвиняемый приобрел 291 пай — ценные бумаги, существующие только в электронном виде, общей стоимостью 266 тысяч рублей.Кроме того, 18 сентября 2007 года Фомин совершил покушение на мошенничество путем неправомерного доступа к счету клиента интернет-ресурса "ozon.ru", сообщает Генпрокуратура."Он попытался похитить с него денежные средства, но не довел преступление до конца по независящим от него причинам. Потерпевший, обнаружив действия Фомина, вовремя обратился к владельцам ресурса, чем предотвратил преступление", — говорится в сообщении.Фомину предъявлено обвинение по части 1 статьи 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации), части 2 статьи 159 УК РФ (мошенничество), части 1 статьи 174.1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).В отношении обвиняемого избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде."После подписания обвинительного заключения уголовное дело направлено в Борисоглебский городской суд Воронежской области для рассмотрения по существу", — сообщает Генпрокуратура.

Автореферат на основе данных «Вести.Ru», РИА «Новости», «Аргументы и факты», «Ведомости».

Подобные документы:

ДФК-финанс 2009-2011